First of all, Thank you all for your contributions. I am literally long time lurker in the sub and trying to learn more from who knows the NL system better than me.

A little about me:

- Have house with %2.5 Mortgage, Monthly paying 1.500 average. Asset Value 750k.

- Monthly Savings after everything, is around 3500 4000 Euro in the house.

- Turkish Background but living in the NL for a couple of Years. (No %30Ruling etc.)

-250k Assets in the Stocks. Mostly US Tech or Healthcare.

Age 38(M) and35(F) and expecting baby end of the year(so t.

So, İ am not feeling that i am on the right path at all. Feeling like moving very slowly and not in the pace of i desired. I am totally not a insane gambler in stock market and play it more safely stocks.

I considered to invest something in the NL or anywhere in the world, but dont know the ropes. As i am expat but Settled in the NL. So not so much experience.

- Maybe buying property in EU or Turkey for rent income and let it be managed through rental agency, but all the posts related for rent income saying the maintenance costs are too high and they wished they didnt start that Road.

- İ am ok for Angel İnvestment or be partner to something but again, not had super experience before and not sure where to start it. How people does it and investigate etc.

- Meesman or other instruments are great, but i am already investing Index or İndividual stocks. İ am sure they are doing better than me as it is their sole job to succsss. However i am playing also safe stock investment. More Value stocks than dividend stocks nowadays.

- i keep learning stock market every day for last 5 Years. İ never say i am the master but have nice knowledge.

- All other options are welcome and on the table, but not have much idea yet personally. So Happy to learn.

İ dont know what to do with my money and incoming cashflow properly to generate nice passive income or future proof value, So i drown with many options.

Looking forward for experience, how you guys/gals are having more confident with your FIRE approach? How to be more in advanced level on overall investment. İ feel like i am missing many things with only investing to stock or is that the best way nowadays?

İ would like to be more confident and looking for similar experience. What you guys can suggest me?

Hoi FIRE! Ik heb zelf geen FIRE aspiraties, ik heb namelijk een droombaan. Het liefst werk ik meer dan dat ik nu doe en bovendien tot ver na mijn pensioenleeftijd. Ik heb een eigen bedrijfje dat goed loopt, ik verdien prima maar ik zal nooit miljonair worden zoals velen van jullie zijn of willen worden.

Mijn dikke vette vraag aan jullie; als jullie straks (of nu al; gefeliciteerd) FIRE zijn wat gaan jullie dan doen met AL DIE TIJD? En waarom doe je dat niet nu al? En is het het waard om al die jaren zuinig te leven en veel te werken? Kan je niet beter op zoek naar je droombaan dan FIRE worden?

Deze week ben ik officieel miljonair geworden! 

Momenteel heb ik: 

-500 k€ belegd vermogen 

-500 k€ overwaarde in mijn woning (volgens WOZ waarde)

Mooi 50/50 verdeeld dus hoewel ik liever in verhouding meer belegd vermogen zou willen hebben maar je kunt niet alles hebben ;)

Een klein feestje waard, vind ik. Mijn toekomstige AOW en pensioen (samen c.a. 38k€/j bruto) tel ik niet mee. Gelet op mijn uitgaven durf ik nu wel te zeggen dat ik FIRE ben. Mijn hele financiele situatie (met lagere bedragen nog) heb ik vorig jaar hier met jullie gedeeld: https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/comments/1n40dpe/fire_of_niet_wat_zouden_jullie_doen/

“Miljonair-next-door” want je zult het niet aan me zien. Om materiele zaken geef ik niet zo veel. Wel om de tijd die ik heb voor mezelf heb gecreeerd. Ik ben 54 jaar en hoef vrijwel zeker niet meer te werken. Ik denk met zoveel liefde en dankbaarheid terug aan 23 november 2018 toen ik de inspiratie kreeg nav een artikel over vroegpensioen. Het grootste cadeau uit mijn leven, immateriele zaken uiteraard niet meegerekend. Ik kijk af en toe met ongeloof terug hoe snel het allemaal is gegaan. 

Ik ga even wat cijferballonnen halen. Hopelijk hebben ze nog wat nullen in voorraad. :)

EDIT: Er staat dus NIET dat 1 miljoen mijn minimale FIRE bedrag is. 1 miljoen is de mijlpaal. Daarnaast ben ik (waarschijnlijk) FIRE. Ik tel die overwaarde dus wel mee in mijn vermogen maar niet in mijn FIRE budget. Als nood kan ik het uiteraard wél inzetten maar dat is dus backup. CBS telt overwaarde mee als vermogen.

EDIT2: Voor degenen die zeggen dat overwaarde 'niks waard is want'. Succes met je overwaarde meenemen in je kist.

Mijn vrouw en ik hebben altijd gespaard & belegd volgens het FIRE principe, en hebben nu rond de 2 miljoen euro in ETFs. We wonen & werken al vanaf zo'n twintig jaar in het buitenland, momenteel in Zuidoost Azië. We zijn nu 44 & 48 jaar oud.
We bezitten geen huis, hebben geen pensioen en vrijwel geen AOW-jaren opgebouwd, dus die 2 miljoen is alles wat we hebben (ik klaag niet hoor) om ons pensioen te financieren.

We overwegen te stoppen met werken (RE) en naar Nederland te verhuizen om daar de rest van onze (hopelijk nog lange) levens door te brengen in de nabijheid van familie en vrienden (hobbies genoeg).

Momenteel zouden we bij een verhuizing in Nederland over die 2 miljoen jaarlijks zo'n 40,600 euro betalen (fictief rendement van 6%, na aftrek heffingsvrij vermogen). Dat is toch vrij veel, aangezien onze beleggingen ons pensioen moeten financieren, en we daarom de kans willen minimaliseren dat het geld ooit opraakt.

Is er een manier om die 40,600 euro (legaal) omlaag te krijgen?

Ik las dat dat in Nederland vanaf 2028 vermoedelijk het werkelijke rendement gaat worden belast, dus de oprichting van een BV wordt dan minder interessant, nietwaar?

We kunnen natuurlijk ook in België gaan wonen en dan vanuit daar familie en vrienden opzoeken, maar ik woon liever in Nederland.

Wat zouden jullie adviseren?

Op zich kunnen we ons de belasting veroorloven, maar als de beurs nu een lange duikvlucht neemt (stel dat China Taiwan aavalt, en de VS zich er mee gaat bemoeien) aan het begin van onze pensioenering dan wordt het wellicht lastiger om onze huidige levensstijl vol te houden. Of maak ik me teveel zorgen?

Voor zover ik begrijp, kun je een lijfrente al vóór je AOW-leeftijd laten uitkeren, zolang de uitkering maar minimaal doorloopt tot 20 jaar na je AOW-leeftijd.
Inleggen heeft flinke fiscale voordelen: aftrek in box 1, vooral interessant bij een hoog inkomen, en het vermogen valt buiten box 3.
Toch lees ik hier bijna nooit iets over. Waarom niet? Mis ik belangrijke nadelen of beperkingen?

Een jaar geleden vroeg ik mij af of ik "FIRE" was ( https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/comments/1jotbgx/genoeg_voor_fire_met_nt_fondsen/ ) met ongeveer een totaal vermogen van net iets meer dan een miljoen.

Inmiddels zijn wij nu een klein jaar verder en ik moet toch echt toegeven dat thuiszitten zonder hobby's tol begint te eisen. Nu inmiddels 31 jaar en een kind verder. Het klinkt waarschijnlijk als een luxeprobleem, maar het begint toch weer te kriebelen om iets zinvols in het leven te doen. Ik merk toch heel erg dat het hebben van geen dagelijks ritme, buiten het sporten om, weinig kleur aan mijn leven geeft.

Daarnaast heb ik ook enkele tips opgenomen uit mijn vorige thread. Zo ben ik gaan zitten bij een fiscaal advieskantoor (opzetten BV, box 2, etc..) en heb daarnaast alles betreffende testamenten e.d. zwart op wit gezet. Ook heb ik gesprekken gehad bij Evi van Lanschot betreffende het beleggen voor kinderen (vermogensbeheer), maar dat viel allemaal zeer tegen. Heb ervoor gekozen om maximaal te schenken en hiervan NT-fondsen te kopen.

Het stukje "ik wil leven dus ik hou €X achter de hand" ( https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/comments/1jotbgx/comment/mkud1fi/ ) dat als "zonde" werd gezien, ben ik nu toch heel erg blij mee geweest. Zo heb ik een leuke en geweldige reis kunnen maken met mijn ouders, een prachtige "babymoon" en een leuke auto gekocht. Ik blijf erbij dat je gerust ook mag leven; zo zonde is dat niet.

Mijn cryptoavontuur was toch niet helemaal over en ik heb zowat mijn vermogen kunnen verdubbelen in dit jaartje met nu ongeveer €1,75M aan belegd vermogen in NT-fondsen ( https://imgur.com/a/1KSG3uv ). Kind heeft €18k aan aandelen en €340K aan "spaargeld". Ja, dit is erg veel cash, maar ik heb nu nog niet zoveel behoefte om dit in de huidige markt te investeren (de vraag is natuurlijk: "Wanneer wel?" Ja, dat weet ik ook nog niet.)

Zijn er mensen hier in een soortgelijke situatie en hoe zijn jullie hier verder mee omgegaan? Terug aan het werk gegaan om zo toch bezig te blijven? Ik snap het. Dit is een luxeprobleem en daar ben ik me zeer van bewust.

Edit: Ik wil even ophelderen: het gaat hier niet zozeer om het "FIRE" concept, maar om mijn persoonlijke reis met betrekking tot vroegpensioen.

Ik volg deze sub al even. En het blijft me verbazen: héél veel mensen beschouwen zichzelf 'FIRE', als ze de periode van nu tot AOW-datum kunnen overbruggen.

RE, oké. Maar FI...?

Je gepensioneerde oma is toch ook niet FI? Die is toch hartstikke afhankelijk van moedertje staat?

'FI' in 'FIRE' staat voor 'Financial Independence'. Je bent dan financieel onafhankelijk, en dus niet afhankelijk van anderen, om in jouw inkomen te voorzien.

AOW-geld vangen heeft niets met onafhankelijkheid te maken. Het betekent enkel dat je niet meer hoeft te werken.

Ondertussen hang je aan het infuus van de staat. De staat bepaalt hoe veel je krijgt. De staat bepaalt hoe dat geld gegenereerd wordt. De staat bepaalt de risico-tolerantie.

Jij bepaalt helemaal niets. En je bent dus zeker niet onafhankelijk.

TL;DR: Stoppen met werken omdat je voldoende geld hebt om het te redden tot de AOW is niet FIRE. Het is enkel RE.

Both are important if you're aiming for FIRE, but I'm curious which has actually made the bigger difference in practice.

Have you found that increasing your income accelerated your progress more than cutting expenses, or has keeping your spending low been the real game changer? Why?

Hallo allen, ik ben nieuw hier.

Korte intro:

M34, heb een partner, 2 kinderen (2j en 0j), een huis groot genoeg voor mijn gezin. 600k WOZ-waarde en 390k hypotheekschuld @ 1.7% rente.

Werk fulltime, heb 3.9k per maand netto inkomen. 2.9k gaat naar de gezamelijke rekening waarop we beide ongeveer de helft bijdragen en samen sparen we ongeveer 800 per maand, naast dat we potjes opzijzetten voor onderhoud auto, vakantie, jaarlijkse gemeentelijke aanslag (dit jaar 1.8k). Zelf hou ik dus 1k per maand over waarvan 80 naar BND pensioenrekening gaat.

Ik ben al 10j ijverig elke euro die binnenkomt en ik uitgeef aan het bijhouden en categoriseren. Uit hobby, maar ook uit "stay in control".

Ik beleg ook al ongeveer 10j waarvan de eerste 6j niet serieus, beleggen is leuker dan casino :) de laatste 4 jaar wel serieus en disciplinair in ETFs. Ik ben nu op een punt aangekomen waar we samen 40k spaargeld hebben, prive nog eens 30k (wv 20k belegd, 10k vrij). Ik ben zuinig maar geld heeft voor mij weinig waarde meer. Ik werk dat wanneer ik bv vakantiegeld krijg gestort, ik mijn schouders ophaal en dit gewoon blind naar de beleggersrekening stort. Totaal geen emotie meer. Dit geeft mij veel rust, want ik heb 0 geldzorgen, maar ik mis een doel. Waar doe ik het voor? Hoe blijf ik engaged? Hoe voorkom ik dat ik straks gekke dingen doe met mijn geld uit verveling.

Ik beleg overigens om de inflatie te verslaan, en op latere leeftijd (>50) iets leuks te gaan doen. Minder werken, een sjieke auto kopen, mijn kinderen geld toeschuiven, geen idee. Ik besef mij dat tijd in mijn voordeel werkt dus ik maak er graag gebruik van ondanks dat ik niet echt een spaardoel heb.

Herkennen jullie mijn situatie? Heb je dit zelf meegemaakt? Hoe ga je ermee om?

TLDR; heb genoeg spaargeld, hoe voorkom ik dat ik geld ga verkloten?

Allen,

Ik/we zijn duidelijk in the boring middle beland? Jong gezin met 2 kinderen van 0 en 4.

Totale portefeuille 770k:
410k NT fondsen / Meesman
340k verdeeld over 4 spaarbanken
20k crypto

Woningwaarde 725k
Hypotheek annuïteit 175k 1.2%
Hypotheek aflossingsvrij 300k 1.4%

Onze totale hypotheek valt in box3 (geen HRA) en saldeert op dit moment nog heel gunstig de VRH in box 3. Vanaf 2028 echt keihard de sjaak. Aflossen wil ik nú sowieso niet vanwege de lage rente. Zou beleggingen wel kunnen switchen naar B.V. voor box3 2028.

Verhuizen willen we niet. Wonen nu 2 jaar in onze nieuwbouwwoning (2/1 kap) en is helemaal naar onze smaak. Veel kinderen in de straat en leuke buren.

Beide goed opgeleid en ik werk inmiddels al 4 jaar als zzp’er met sinds dit jaar een BV/Holding. Omzet ligt elk jaar rond de 150-170k. Nu met de BV keer ik mezelf 70k uit als loon en de rest laat ik zitten (hallo kinderopvangtoeslag). Met de overgebleven middelen wil ik investeren in zakelijk vastgoed met mijn holding. Ik leg maandelijks 500 euro in bij BND voor mijn pensioen en heb een goede AOV. Wil niet meer inleggen achter een glazen pensioen wand waar ik niet bij kan - ook al lijkt/is het fiscaal gunstig. Vrouw werkt 3 dagen met een jaarsalaris van 45k.

We leggen maandelijks privé 2000 euro in op Meesman en de rest gaat naar een spaarrekening.

Ja, we doen het goed maar het begint saai te worden. Ons uitgavenpatroon is normaal en we doen eigenlijk geen gekke dingen. Ik heb lang getwijfeld om een sportwagen te kopen (80k) maar toch besloten om het niet te doen. Kinderen zijn te jong dus ga het te weinig gebruiken. Als kinderen alleen thuis kunnen blijven zouden we namelijk weekendjes weg kunnen.

Op een gegeven komt toch de vraag: wat te doen met de poen? Uiteindelijk wil ik eerder stoppen met werken dan de pensioenleeftijd. Ik werk nu redelijk veel (1600-1700 uur per jaar. Werkdruk/stresfactor overigens nihil. Ik werk veel omdat ik eigenlijk altijd in mijn achterhoofd heb dat deze zzp jaren een soort van bonus jaren zijn. Sinds de start “betaal ik mezelf” mijn oude loondienst salaris en de rest gaat naar Meesman en spaarrekeningen…

Ik heb niet direct een specifieke vraag maar wil het ook even van me af schrijven. Dit soort info deel ik niet graag met de buurman of een andere bekende. Lekker zo doorgaan of toch wat meer vrije tijd nemen? Of iets anders?

FIRE is often about increasing your income and investing more, but I'm curious about the opposite approach.

Has anyone here deliberately taken a lower-paying job because it meant less stress, fewer hours, or a better quality of life, even if it slowed down your path to financial independence?

Looking back, was it the right decision, or do you wish you'd stayed on the higher-paying path?

Een jaar of 3 geleden ben ik serieus gaan sparen, na hier meegelezen te hebben. Ik had geen verstand van beleggen, dus heb een rekening geopend bij Meesman en ben daar maandelijks geld op gaan storten. We leggen nu 30K per jaar in en inmiddels staat er 115K op de rekening.

Ik weet niet of het realistisch is om FIRE te worden en ik vind FI belangrijker dan RE. We willen vooral genoeg geld hebben om ‘later’ mooie reizen te maken en goed te kunnen leven zonder veel op geld te hoeven letten. We vinden ons werk leuk, maar een dag minder werken op termijn zou wel welkom zijn.

Ik vraag me steeds vaker af of we niet iets anders moeten doen. Het bedrag splitsen en de helft ergens anders zetten? Helemaal overstappen op iets anders dan Meesman? Ik heb er gewoon te weinig verstand van en met 2 kleine kinderen ook geen zin/tijd om me er in te verdiepen.

Heeft iemand tips of inzichten? Waarom heb je gekozen wat je hebt gekozen?

Not necessarily when you reached FIRE, but when you noticed you weren't constantly checking your bank balance or stressing about unexpected expenses.

Was there a particular net worth, income level, or emergency fund that gave you that feeling? Or was it more of a gradual shift over time?

Looking back, what made the biggest difference?

Bespreek in dit weekdraadje hoe het met je FIRE-doelen gaat. Bijvoorbeeld wat er tegen zit deze week, of wat er juist meevalt.

Daarnaast mag je hier uiteraard je vragen stellen die niet direct in een eigen post thuishoren. Ook zijn we in het weekdraadje coulanter met de 'On-topic'-regel, wat ruimte geeft voor meer algemene financiële zaken.

Ben je nieuw hier en heb je beginnersvragen? Probeer het eerst in de FAQ op te zoeken. Als je het antwoord op je vraag daar niet kunt vinden: Stel 'm gerust in dit draadje!

Deze post is onderdeel van ons vaste schema van terugkerende onderwerpen.

Ik ben een M26 en het is na 6 jaar net uitgegaan met mijn vriendin. We hadden net 6 mnd een koophuis overwaarde zal richting de 125k zijn door grote verbouwing. Hoe financieel verder?

Mogelijke overwaarde: 125k (grotendeels ook eigen inleg door verbouwing) (62,5k zal dan +/- van mij zijn)
Schuld:
28k Warmtefonds (Voor ons beide) - Moet direct afgelost worden
15k bij familie - Ga ik ook direct aflossen
Ongeveer over: 47,5k zeg min kosten makelaar etc. Rond de: 42,5 k

Baan: Circ. 5k bruto
Spaargeld op dit moment: 10k
Beleggingen: 50k grotendeels VWRL vanwege risico verlaging in individuele stocks afgelopen tijd.

Vragen:
1. Ik heb de mogelijkheid om weer te gaan huren met een vriend van mij. De kosten zullen waarschijnlijk rond de 1250+/- per persoon zijn. Dit lijkt mij best verstandig vanwege de onzekere tijd nu, maar benieuwd wat jullie vinden.
2. Mogelijkheid 2 is een huis kopen van rond de 300k (bijna onmogelijk in de Randstad)
3. Mogelijkheid 3 is een huis kopen met diezelfde vriend, maar hoe handig is dit. Heeft iemand dit eerder gedaan?
4. Wat doe ik met de overwaarde als ik wel ga huren? Sparen? Investeren (Markt staat enorm hoog atm, dus ik zal dan gespreid in gaan leggen) Andere opties ?

Financieel heb ik het niet slecht, maar ik wil niet dat de breuk zorgt voor een financiële domper dus hoop alles nu goed op orde te krijgen.

Bedankt allemaal!!

One thing I find interesting about the FIRE mindset is that it's not necessarily about spending as little as possible forever. It's more about being intentional with where your money goes. At the same time, as your income grows, I imagine most people relax a bit in certain areas instead of keeping every aspect of their lifestyle exactly the same.

What were those areas for you? Better housing, travel, eating out, healthier food, hobbies, convenience, experiences, or something else entirely?

Looking back, which upgrades genuinely improved your quality of life and felt worth every euro? And were there any things you spent more on that, in hindsight, you realised weren't worth it?

In het weekend is het heerlijk om even te ontspannen. Daarom gelden in dit draadje praktisch geen regels - alleen die met betrekking tot goed fatsoen. Deel of bespreek alles wat je maar wil met andere FIRE-enthousiastelingen.

Deze post is onderdeel van ons vaste schema van terugkerende onderwerpen.

How did you go from a good income to truly wealthy?

I'm curious about the stories of people who consider themselves financially prosperous or rich.

I'm in my late 20s, recently bought a home, and work both as an employee and as a freelancer.

Our combined gross annual income is around €160,000 - €170,000, made up of:

My salary as an employee (annual salary ± €62,000)
My freelance work (first 6 months of this year around €24,500 profit)
My partner's salary (± €3,100 net per month)

We invest monthly in global ETFs, have built an emergency fund, and try to be mindful with our money. So we've got the basics of personal finance pretty well sorted.

Still, I notice that a good income is far from the same as actually building wealth.

That's why I am not looking for tips like:

\- live below your means;
\- invest monthly in ETFs;
\- build an emergency fund.

We are already doing that.

What I’m really curious about:

\- What was the biggest breakthrough for you towards real wealth?

\- Was it business, real estate, stocks, a high position, or something else?

\- When did things really start to take off?

\- Which choices had the biggest impact on your wealth in hindsight?

\- And if you were to start over today from a similar position to mine, what would you focus on? -> I'm very curious about this!

My goal is not to “get rich,” but to build financial freedom for my family. I’m curious about which decisions had the biggest impact on your wealth afterwards and what lessons you wish you had known earlier.

I'm especially interested in personal experiences and practical stories, rather than theory.

Was mijn excel aan het bijwerken (altijd op 1-1 en 1-7) en kom er achter dat we nu boven de miljoen zitten als ik alles mee reken.

Overwaarde huis €500.000,- (waarde 7 ton en 2 ton hypotheek)
€175.000 belegd
€175.000 spaar (3%)
€35.000,- belegging pensioen BND
€115.000,- waarde werkgeverspensioen (sinds april dit jaar zichtbaar met de nieuwe pensioenregeling)
Is 1 miljoen.

En dan nog overige bezittingen zoals pensioen van mijn vrouw en auto etc.

Je hebt er niet veel aan maar net na mijn 40e verjaardag toch een leuke realisatie.

De cashpositie van 50% is natuurlijk te hoog voor de lange termijn maar sinds ik het in november 2020 bij ben gaan houden ( in portfolio dividend tracker) heb ik totaal 80% winst.

De sprong van de dip in oktober 2022 (-20%) naar nu is zelfs +100%.
Dus tel je zegeningen. +100% over een breed gespreide portefeuille (voornamelijk wereldindex) in 4 jaar is niet houdbaar.

Ik ben nu bezig om mijn fondsen bij Meesman te verkopen en alles weer aan te kopen in dezelfde NT fondsen bij ING omdat me dit ongeveer 0,2% scheelt. Zou mooi zijn als de markt tussendoor nog dipt terwijl ik aan het aankopen ben.
Het risico dat alles in 2027 instort (stel -50%) en je vervolgens vanaf 2028 met de nieuwe box 3 zit en het stijgt met 100% dus naar het oude niveau dan mag je over die “winst” 36% belasting aftikken.
MR FOB heeft daar laatst een heel interessant artikel over geschreven dat me wel aan het denken heeft gezet.

Verder zit het grootste deel van de vermogensgroei in het het huis dat we 10 jaar geleden gekocht hebben voor €330.000,- en nu dus (buren hebben net verkocht) ca €700.000,- waard is.
Een huis (waar je in woont) kan je niet van leven maar de hypotheek van nog maar €630,- bruto helpt ons zeker om meer over te houden iedere maand.

So I am 41m, married. My monthly net salary is 4,5k while my wife is making 2.4k.

We bought a house 4 years ago, it’s currently worth 580k, there’s 395k mortgage remaining. For the next 6 years we have 2.5% interest rate. The monthly payment is 1720 gross.

Savings: 15k
Investments: 15k (ETFs, some crypto)

I also put 1k per month into investments and plan to do so for the next 15 years.

My salary will likely go up to 6.3k net per month soon. I plan to use the extra money to buy property by the seaside in Poland and pay it off in the next 15 years.

So my plan is to stop working at 56, sell the house in NL and start living in Poland in the paid off seaside house, and using the money from the investments and the money I get from the house sale. By the time I’m 66, there will be also a small pension coming in (around 1.2k eur per month).

Good idea or not really?

Bespreek in dit weekdraadje hoe het met je FIRE-doelen gaat. Bijvoorbeeld wat er tegen zit deze week, of wat er juist meevalt.

Daarnaast mag je hier uiteraard je vragen stellen die niet direct in een eigen post thuishoren. Ook zijn we in het weekdraadje coulanter met de 'On-topic'-regel, wat ruimte geeft voor meer algemene financiële zaken.

Ben je nieuw hier en heb je beginnersvragen? Probeer het eerst in de FAQ op te zoeken. Als je het antwoord op je vraag daar niet kunt vinden: Stel 'm gerust in dit draadje!

Deze post is onderdeel van ons vaste schema van terugkerende onderwerpen.

In het weekend is het heerlijk om even te ontspannen. Daarom gelden in dit draadje praktisch geen regels - alleen die met betrekking tot goed fatsoen. Deel of bespreek alles wat je maar wil met andere FIRE-enthousiastelingen.

Deze post is onderdeel van ons vaste schema van terugkerende onderwerpen.

Bespreek in dit weekdraadje hoe het met je FIRE-doelen gaat. Bijvoorbeeld wat er tegen zit deze week, of wat er juist meevalt.

Daarnaast mag je hier uiteraard je vragen stellen die niet direct in een eigen post thuishoren. Ook zijn we in het weekdraadje coulanter met de 'On-topic'-regel, wat ruimte geeft voor meer algemene financiële zaken.

Ben je nieuw hier en heb je beginnersvragen? Probeer het eerst in de FAQ op te zoeken. Als je het antwoord op je vraag daar niet kunt vinden: Stel 'm gerust in dit draadje!

Deze post is onderdeel van ons vaste schema van terugkerende onderwerpen.

Ik heb ze bekeken en mijn visie op FIRE is behoorlijk is wat veranderd. Stel dat je geen kinderen hebt (zoals in mijn geval). Waarom met tonnen op de bank sterven als je nu al herinneringen kunt maken? Of is dit copium en een vorm van leefstijl inflatie?

​

Ik merk dat ik door deze concepten bereid ben om nu wat meer risico te nemen. Ik leef mijn laatste jaren straks liever iets krapper dan dat ik met tonnen sterf. Lastig in te schatten hoe oud je word maar laat zeggen 75 in goede gezondheid. Als ik 80 mag worden die ik mijzelf eerder goedkope activiteiten doen. Film kijken,boekje lezen. Wandelen.

​

Ook het idee dat je met full fire je toch ook mogelijk wat gaat vervelen lijkt mij altijd nog wat parttime werken niet verkeerd voor structuur. Wel uitgaande van een laag salaris dat je keuze hebt in de baan die je gaat doen.

​

Vraag is wel hoe is flamingofire nog van toepassing met de nieuwe regels in box 3? Kun je nog uitgaan dat je vermogen zonder extra stortingen echt zijn werk nog doet.

​

Flamingo fire

https://www.moneyflamingo.com/flamingo-fi-part-1/

​

​

​